Последние сообщения

Страницы: [1] 2
1
Общий раздел / Пользовательское соглашение
« Последний ответ от Admin 11/08/15 29 2015, 15:29:34 »
Пользовательское соглашение
Об условиях пользования некоммерческим форумом

1.Общие положения

1.1. Соглашение регулирует права и обязанности Пользователя форума и Администрации форума, а также рекомендации по вопросам использования материалов форума и форума и использования охраняемых законом прав интеллектуальной собственности третьих сторон.
1.2. Соглашение вступает в силу после прохождения процедуры регистрации/перерегистрации Пользователя.
1.3. В случае несогласия с условиями Соглашения, использование форума Пользователем должно быть прекращено.
2. Услуги форума

2.1. Администрация предоставляет пользователям безвозмездную услугу по доступу к информации форума.
2.2. Форум является средством для обмена информацией между пользователями. Администрация не несет ответственности за ее достоверность и актуальность.
2.3. Форум может содержать ссылки на другие интернет ресурсы. Пользователь признает и соглашается с тем, что Администрация не несет никакой ответственности за доступность этих ресурсов, их содержание, ровно как и за любые последствия, связанные с использованием этих ресурсов.
2.4. Обмен информацией, находящейся на Форуме, разрешен только зарегистрированным Пользователям, зарегистрировавшим пароль и логин для входа на форум. Пароль не может передаваться другим лицам, и зарегистрированный Пользователь полностью несет ответственность за весь ущерб, причиненный ему, администрации Форума или третьим лицам, возникший вследствие намеренной или ненамеренной передачи пароля другому лицу.
3. Ответственность и обязательства Пользователя

3.1. Размещая информацию в форуме, Пользователь обязуется придерживаться Общих Правил форума, а также Правила соответствующего раздела форума.
3.2. Пользователь обязуется:
- соблюдать законодательство Российской Федерации;
- не нарушать прав третьих лиц;
- не использовать форум с целью получения коммерческой выгоды (размещение рекламы и рассылку сообщений рекламного характера посредством форума другим пользователям);
Пользователь несет всю ответственность за соблюдение авторских прав на предоставленную им информацию и возмещает Администрации все убытки, понесенные последней в случае урегулирования претензий и споров с участием третьих лиц, возникших в связи с нарушением Пользователем авторских прав на предоставленную им информацию.
3.3. При использовании форума Пользователям запрещается:
- размещать объявления о товарах и услугах, расцениваемых действующим законодательством Российской Федерации, как незаконные либо требующие специального разрешения (171 УК РФ);
- размещать объявления о покупке-продаже: оружия, наркотических веществ, «пиратских» копий фильмов, музыки, игр; (Статьи 222, 228, 171.1 УК РФ);
- размещать информацию, которая содержит пропаганду насилия, порнографии (в т.ч. фото порнографического характера), призывы к противоправным действиям, дискриминацию по национальному, расовому ,религиозному, половому и другим признакам (Статья 242, 212, 136 УК РФ);
- размещать материалы, нарушающие права третьего лица (защищенные авторским правом, правом на торговую марку, или любое другое право на собственность), а также заимствовать материалы без предварительного согласия законного владельца (Статьи 146, 147 УК РФ);
- осуществлять попытки уязвимости системы безопасности форума (Статьи 272, 273, 274 УК РФ).
3.4. Если Администрацией в письменной форме явно не разрешено иное, вы соглашаетесь с тем, что в процессе общения на Форуме Вы не будете использовать никакие товарные знаки, знаки обслуживания, торговые наименования и логотипы каких-либо компаний или организаций таким образом, чтобы ненамеренно или преднамеренно вызвать ложное представление относительно владельца или уполномоченного пользователя таких товарных знаков, наименований или логотипов.
Пользователь также самостоятельно несет ответственность за нарушение авторских прав третьих лиц при использовании в логине, аватаре или личной подписи защищенной законом информации и уникальной интеллектуальной собственности.
3.5. Пользователь самостоятельно несет ответственность за безопасность своего логина и пароля, а также за все, что будет сделано в форуме под его логином и паролем.
3.6. Пользователь признает, что Администрация не обязана просматривать всю публикуемую пользователями информацию, ровно как и имеет право (но не обязанность) по своему усмотрению отказать в размещении или удалить любую информацию.
3.7. Пользователь самостоятельно оценивает все риски, связанные с использованием информации, включая оценку ее надежности, полноты или полезности.
4. Конфиденциальность

4.1. Личные данные Пользователя составляют конфиденциальную информацию, не подлежат разглашению, кроме предоставления доступа к ним в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации Условиями, и не могут быть переданы за плату или безвозмездно третьим лицам без согласия Пользователя.
4.2. Администрация использует различные инструменты защиты личных данных Пользователя от несанкционированного доступа либо разглашения. Вместе с тем Администрация не несет ответственности за действия третьих лиц, которые осуществили неправомерный доступ к конфиденциальной информации о Пользователях.
5. Ответственность Администрации

5.1. Администрация не несет ответственности за неправомерные действия других Пользователей, за повреждение программного обеспечения Пользователя, возникшее в результате использования форума.
5.2. Администрация не несет ответственности перед Пользователем за ущерб, убытки или расходы, возникшие в связи с использованием форума.
5.3. Администрация не несет ответственности за размещение на форуме другими пользователями любой информации являющейся не законной, оскорбительной, дискредитирующей или непристойной.
5.4. Администрация не несет ответственности за публикацию пользователями информации или материалов, нарушающих или посягающих на права третьего лица (в т.ч. информацию за публикацию которой, законодательством Российской Федерации предусмотрено уголовное или гражданское преследование).
5.5. Администрация не несет ответственности за достоверность информации предоставляемой пользователями, ровно как и последствия в результате применения полученной Пользователем информации (в т.ч. за любые прямые и непрямые убытки, возникшие вследствие использования форума);
5.6. Бездействие со стороны администрации форума, в случае нарушения Пользователем положений настоящего Соглашения, не лишает Администрацию права предпринять соответствующие действия в защиту своих интересов позднее;
5.7. Администрация форума имеет право запретить использование определенных логинов и/или изъять их из обращения.
5.8. Администрация Форума не гарантирует, что программное обеспечение, сервер и компьютерные сети, используемые Форумом, свободны от ошибок и компьютерных вирусов. Если использование Форума повлекло за собой утрату данных или порчу оборудования, администрация не несет за это ответственности.
5.9. Администрация Форума имеет право производить профилактические работы в программно-аппаратном комплексе Форума с временным приостановлением работы форума без уведомления Пользователя. В случае наступления форс-мажорных обстоятельств, а также аварий или сбоев в программно-аппаратных комплексах третьих лиц, сотрудничающих с администрацией Форума, или действий третьих лиц, направленных на приостановку или прекращение функционирования Форума, возможна приостановка работы Форума без предварительного уведомления Пользователей.
5.10. Логотип, название, элементы дизайна, оформления и общий внешний вид являются собственностью администрации форума, и их использование без официального согласия администрации запрещено.


Администрации вправе изменять данное Соглашение и действующие в форуме правила, которые включают требования к содержанию и условиям публикации объявлений, без предварительного уведомления Пользователя.
2
Обращаем Ваше внимание!

В связи с огромным потоком спам-ботов, который по сути заблокировал работу форума, пришлось снести всю базу данных.

Поэтому при регистрации ПОЖАЛУЙСТА пишите письмо на электронную почту ООО "Евроконсалт СПб" с указанием Вашего имени пользователя для активации.

Извините за неудобство.

С уважением,
Администрация
3
Добро пожаловать на клиентский форум ООО "Евроконсалт СПб"

Данный форум создан, чтобы отвечать на вопросы наших клиентов касательно наших услуг, а так же на общеправовые вопросы в пределах разделов Форума.

В дополнение к пользовательскому соглашению, которые принимают все во время процедуры регистрации, есть еще несколько простых правил, которые необходиом учитывать задавая нам вопросы, либо просто общаясь во всех разделах Форума:

1. Реклама запрещена. Притом не только реклама конкурирующих нам фирм, но и просто реклама, в т.ч. Ваших организаций . Уважайте нас и своих коллег.
2. В разделе жалобы и предложения, прежде чем писать жалобу, особенно в резкой форме, сначала просьба представиться (с названием организации, это рекламой считаться не будет). Анонимные жалобы НЕ ДОПУСКАЮТСЯ и будут удаляться.
3. Нецензурные высказывания и перебранки так же не допускаются. Опять же, уважайте нас, Вас и Ваших коллег.
4. Помните, что данный Форум - бесплатный публичный ресурс. Администрация не несет ответственности за высказывание пользователей данного Форума.
5. Прежде чем задать вопрос, посмотрите пожалуйста, правильный ли раздел Вы выбрали для данного вопроса.

На этом всё.

Для того, чтобы начать пользоваться Форумом, всего лишь надо пройти простую процедуру регистрации с заполнением минимума граф.

Удачной работы и общения!

С уважением,
администрация форума
ООО "Евроконсалт СПб"
4
10 июня вступил в силу Приказ Росфинмониторинга №110 "Об утверждении Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данная инструкция устанавливает новые формы направления сведений в Федеральную службу по Финансовому мониторингу.

 Текст приказа и инструкции на официальном сайте Росфинмониторинга.

Тем не менее, в соответствии с Информационным письмом Росфинмониторинга № 45 от 10 июня 2015 г. "О применении приказа Росфинмониторинга от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»" представление в Росфинмониторинг информации по форматам ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ, предусмотренных Инструкцией, будет осуществляться после утверждения Росфинмониторингом соответствующих форматов и их опубликования на официальном сайте Росфинмониторинга, о чем субъекты, обязанные применять Инструкцию, будут проинформированы дополнительно.

До начала применения формата ФЭС 1-ФМ информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю (пп. «а» п. 1.4 Инструкции), операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пп. «б» п. 1.4 Инструкции), а также о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом (пп. «в» п. 1.4 Инструкции) необходимо представлять в электронном виде через Личный кабинет организации, индивидуального предпринимателя, лица либо посредством программного обеспечения АРМ «Организация» (сообщение подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью).
Для представления обозначенной информации временно применяется форма 4-СПД.

Информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пп. «г» п. 1.4 Инструкции), о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (пп. «д» п. 1.4 Инструкции), о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пп. «е» п. 1.4 Инструкции), до начала применения соответствующих форматов ФЭС 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ необходимо представлять в электронном виде на машинном носителе информации с сопроводительным письмом, подписанном руководителем организации, индивидуальным предпринимателем, и скрепленном печатью организации, индивидуального предпринимателя (при наличии), заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо нарочным непосредственно в Росфинмониторинг.


Таким образом, пока что все еще применяется "старая" форма 4-СПД.
5
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом необходимо иметь в виду, что данное письма Росфинмониторинга не проходят регистрацию в Минюсте, т.о. они являются лишь мнением данного федерального органа исполнительной власти.

Таким образом, организация всегда вправе, в случае необходимости, обратиться в судебные органы, если надзорный орган привлекает к ответственности на основании мнения, изложенного в Письме. Судебная практика на данный момент неоднозначна.

В данной теме можно задавать вопросы.
6
Текст на официальном сайте службы

Вопросы, правовую оценку которых дает Росфинмониторинг (текст цитируется):

1. Что следует считать датой совершения сделки с недвижимым имуществом для целей представления сведений о ней в Росфинмониторинг?

ВЫДЕРЖКИ ИЗ ОТВЕТА: "Таким образом, по нашему мнению, в случае, если сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами, датой совершения такой сделки в целях Федерального закона № 115-ФЗ следует считать дату государственной регистрации этой сделки.

Сведения о такой сделке, зарегистрированной в установленном порядке, должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее регистрации.

В случае, если сделка не подлежит государственной регистрации, в том числе в случае, если государственной регистрации подлежит только переход права собственности на недвижимое имущество, по нашему мнению, обязанность организации представить информацию в Росфинмониторинг возникает с момента заключения договора.

- для договоров, заключенных до 01.03.2013 – дату государственной регистрации сделки (договора),

- для договоров, заключенных после 01.03.2013 - дату подписания такого договора".

2. Каким образом представить сведения о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей государственной регистрации, если у субъекта Федерального закона № 115-ФЗ отсутствует возможность в установленный срок получить  информацию о дате государственной регистрации сделки с недвижимым имуществом?

ОТВЕТ: "В случае, если субъект Федерального закона № 115-ФЗ не имеет возможности получить информацию о дате государственной регистрации сделки с недвижимым имуществом в день или в течение следующих трех дней после её регистрации, то, в соответствии с Инструкцией о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245, при заполнении Листа 01 «Сведения об операции с денежными средствами или иным имуществом» формы 4-СПД в реквизите 113 «Дата совершения операции» следует указывать дату государственной регистрации сделки, а в реквизите 114 «Дата выявления операции» - дату получения информации о регистрации сделки, подтвержденную соответствующими документами.

Учитывая изложенное, для исключения возможности возникновения подозрений в умышленном затягивании сроков представления информации в  Росфинмониторинг субъекту Федерального закона № 115-ФЗ следует обеспечить хранение у себя документов и информации, свидетельствующих о фактических сроках выявления такой сделки".

3. Относятся ли сделки с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, к сделкам, указанным в п. 1.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ?

ВЫДЕЖКА ИЗ ОТВЕТА: "Учитывая изложенное, по нашему мнению, обязательному контролю будет подлежать заключение договора участия в долевом строительстве. При этом датой совершения операции будет являться дата государственной регистрации указанного договора.

Аналогичные требования, по нашему мнению, распространяются и на договор об уступке права (требования) по договору участия в долевом строительстве, и на договор участия в долевом строительстве, заключённый с лицом, к которому перешли права и обязанности по такому договору, т.к. данные договоры, исходя из анализа положений Федерального закона  № 214-ФЗ, также можно отнести к сделкам, подлежащим обязательному контролю, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает установленное пороговое значение".

4. Относятся ли сделки с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора паенакопления, к сделкам, подлежащим обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом  № 115-ФЗ?

ВЫДЕРЖКА ИЗ ОТВЕТА: "Исходя из этого, по нашему мнению, договор паенакопления, заключенный на сумму, равную либо превышающую установленное пороговое значение, можно отнести к сделкам, подлежащим обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Учитывая, что договор паенакопления не подлежит государственной регистрации, информация о таком договоре должна быть представлена в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днём его подписания.

Кроме того, по нашему мнению, обязательному контролю, подлежит сделка по договору купли – продажи пая в жилищном (жилищно – строительном) кооперативе, равно как и по договору об уступке права (требования) по договору паенакопления, сумма которого равна или превышает установленное пороговое значение".

5. Подлежит ли договор аренды недвижимого имущества обязательному контролю?

ОТВЕТ: "В соответствии с п. 1.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ сделка с недвижимым имуществом, совершаемая в рамках договора аренды, будет подлежать обязательному контролю в случае, если условиями данного договора предусмотрен выкуп арендуемого недвижимого имущества, и сумма сделки равна или превышает установленное пороговое значение.

Одновременно обращаем внимание, что в рамках договора аренды недвижимого имущества также могут совершаться иные операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с п. 1 и п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, независимо относится или не относится данная сделка с недвижимым имуществом, к сделкам, указанным в п. 1.1 ст. 6 Федерального закона.

Кроме того, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация обязана представить соответствующую информацию в Росфинмониторинг в соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ".

6. Если договор аренды недвижимого имущества, подлежащий обязательному контролю, заключен на неопределенный срок и в нем не указана общая сумма арендных платежей, с какого момента у организации возникает обязанность проинформировать Росфинмониторинг о такой сделке?

ОТВЕТ: "Если в договоре аренды недвижимого имущества, предусматривающем выкуп арендуемого недвижимого имущества, общая сумма сделки не указана, и договор заключается на неопределенный срок, а сумма каждого арендного платежа меньше порогового значения, установленного п.1.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, то каждый раз, как только общая сумма платежей достигает пороговое значение, у субъекта Федерального закона № 115-ФЗ возникает обязанность представить информацию об указанной сделке в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю.

При формировании сообщения о такой операции в реквизите реквизит 121 "Основание совершения операции" формы 4-СПД указываются сведения о договоре аренды недвижимого имущества (вид договора, номер и дата), а в реквизите 126 "Дополнительная информация" - сведения об общей сумме платежей, осуществленных по договору аренды недвижимого имущества на дату формирования сообщения, и сведения о номерах сообщений, ранее представленных по указанному договору аренды недвижимого имущества".

7. Каким образом представлять сведения о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, при наличии нескольких продавцов и покупателей?

ОТВЕТ: "Позиция Росфинмониторинга по данному вопросу подробно изложена в п. 3 Информационного письма Росфинмониторинга «О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю» от 28.06.2011 № 15".


7
ООО "Евроконсалт СПб" имеет соглашение с удостоверяющим центром, аккредитованным Минкомсвязи России, заключенное с целью облегчения процедур получения ЭЦП заинтересованными организациями. Мы направим Вашу заявку на ЭЦП в адрес удостоверяющего центра, после чего с Вами свяжется сотрудник удостоверяющего центра и предоставит дальнейшие инструкции. Вам не придется искать необходимую информацию в Интернете, тратить время на выбор организации и выяснять какая именно электронная цифровая подпись Вам необходима для использования Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга. В данном случае наши услуги совершенно бесплатны. Вы оплачиваете исключительно услуги удостоверяющего центра по тарифам удостоверяющего центра.

Для получения электронной цифровой подписи необходимо:
◾Скачать Заявку на получение ЭЦП и заполнить её
◾Отсканировать/распечатать данную заявку и направить ее на наш адрес электронной почты/по факсу
◾В скором времени по указанной в заявке адресу электронной почты/телефону с Вами свяжется сотрудник УЦ

Подробнее на нашем сайте.
8
15 марта 2015 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 06.08.2014 N 207 "Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".

Текст на официальном сайте Службы

Основные изменения:
1. Карта постановки на учет теперь не должна заверяться нотариально
2. Для постановки на учет заявления не требуется. Достаточно только карты постановки на учет.
3. Для постановки на учет необходимо прохождение обучения ПОД/ФТ, т.к. в карте постановки на учет необходимо вписать номер и дату выданного Вам свидетельства о посещении семинара в форме целевого инструктажа. Без этого постановка на учет невозможна.

Все это актуально и для направления измененной карты постановки на учет (в случае изменения данных организации/индивидуального предпринимателя).

ИП не заполняют графу "КПП".

В случае если Вам необходимо, график обучений в форме целевого инструктажа/ повышения уровня знаний (в т.ч. дистанционно), проводимых ООО "Евроконсалт СПб" тут или тут.

Также мы оказываем услуги по помощи подготовки комплекта документов для организации внутреннего контроля (включая разработку правил внутреннего контроля, внутренних приказов организации, заполнение карты постановки на учет и т.д.). Подробнее на нашем сайте.

9
Издано Информационное письмо от 1 апреля 2015 г. № 43 "Рекомендации по применению признаков группы 13 приказа Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года №103 "Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок"

Текст на официальном сайте Службы.

В данной теме можно задавать вопросы.
10
Банком России издал Указание от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Опубликовано в «Вестник Банка России» № 14 (1610) от 18 февраля 2015 года.

Данный документ имеет ряд существенных отличий от ранее действующего для НФО Приказа Росфинмониторинга от 3 августа 2010 №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов"

Крайне рекомендуем ознакомиться с текстом Указания, возможно организовать прохождение обучения сотрудников.

График обучений, проводимых ООО "Евроконсалт СПб" тут или тут.

В этой теме можно задавать вопросы.
Страницы: [1] 2